Tag: 风控

2022
任意门软技能

金融科技风控人才的各项能力

摘要: 本文介绍传统的胜任力模型，以及针对金融科技和风控人才的各项能力 【对数据分析、人工智能、金融科技、风控服务感兴趣的同学，欢迎关注我哈，阅读更多原创文章】我的网站：潮汐朝夕的生活实验室我的公众号：潮汐朝夕我的知乎：潮汐朝夕我的github：FennelDumplings我的leetcode：FennelDumplings 胜任力模型胜任力模型（competence model）就是针

任意门大风控

葛兰素史克行贿案

摘要: 医药领域也是有风控的问题的，本案就是一个经典例子。 【对数据分析、人工智能、金融科技、风控服务感兴趣的同学，欢迎关注我哈，阅读更多原创文章】我的网站：潮汐朝夕的生活实验室我的公众号：潮汐朝夕我的知乎：潮汐朝夕我的github：FennelDumplings我的leetcode：FennelDumplings

吐槽面试门

风控算法面试题

摘要: 更新风控算法面试题 【对数据分析、人工智能、金融科技、风控服务感兴趣的同学，欢迎关注我哈，阅读更多原创文章】我的网站：潮汐朝夕的生活实验室我的公众号：潮汐朝夕我的知乎：潮汐朝夕我的github：FennelDumplings我的leetcode：FennelDumplings 坏样本过少有哪些解决思路 SMOTE、GMM增加样本，TSVM、LP 增加无标签的标签。KS 会略有提升，

2021
AI业务智能风控

信用评分开发报告-模型迭代-通用写法

$1 开发背景与目标上一版模型的上线细节 上线时间 应用于哪个渠道 应用于哪种评分 上一版模型的建模细节 建模样本来自哪个渠道 入模样本申请时间范围 入模样本贷后数据的时间点 逾期定义 入模变量来源 上一版模型的监控细节 监控反馈是针对哪一时间范围的 稳定性 区分度 本次迭代目标 $2 样本情况说明$2-1 数据准备本次建模样本 时间范围 进件渠道 数据条数(作为总体) 贷后数据

任意门大风控

中国人民银行令2021-征信业务管理办法

摘要: 2021 年央行新出的《征信业务管理办法》 【对数据分析、人工智能、金融科技、风控服务感兴趣的同学，欢迎关注我哈，阅读更多原创文章】我的网站：潮汐朝夕的生活实验室我的公众号：潮汐朝夕我的知乎：潮汐朝夕我的github：FennelDumplings我的leetcode：FennelDumplings 征信业务管理办法-2021 2021年9月27号，中国

任意门大风控

商业银行与风险相关的组织架构以及产品SWOT

摘要: 商业银行风险相关组织架构 【对数据分析、人工智能、金融科技、风控服务感兴趣的同学，欢迎关注我哈，阅读更多原创文章】我的网站：潮汐朝夕的生活实验室我的公众号：潮汐朝夕我的知乎：潮汐朝夕我的github：FennelDumplings我的leetcode：FennelDumplings 这份思维导图是对近期做过的风控项目的复盘，隐去了客户信息抽象出来的。主要涉及商业银行的组织架构，以及

任意门大风控

信用评分工具

摘要: 《信用评分工具》简介与思维导图 【对数据分析、人工智能、金融科技、风控服务感兴趣的同学，欢迎关注我哈，阅读更多原创文章】我的网站：潮汐朝夕的生活实验室我的公众号：潮汐朝夕我的知乎：潮汐朝夕我的github：FennelDumplings我的leetcode：FennelDumplings 书名：信用评分工具—自动化信用管理的理论与实践 作者：Raymond Anderson 原书

任意门大风控

贷款五级分类

摘要: 贷款五级分类 【对数据分析、人工智能、金融科技、风控服务感兴趣的同学，欢迎关注我哈，阅读更多原创文章】我的网站：潮汐朝夕的生活实验室我的公众号：潮汐朝夕我的知乎：潮汐朝夕我的github：FennelDumplings我的leetcode：FennelDumplings 在算法工程师进行风控建模的工作中，与业务侧对接时，贷款五级分类的概念会频繁提到。本文我们就来学习一下贷款五级分

任意门大风控

二代征信解读

摘要: 对二代征信的解读 【对数据分析、人工智能、金融科技、风控服务感兴趣的同学，欢迎关注我哈，阅读更多原创文章】我的网站：潮汐朝夕的生活实验室我的公众号：潮汐朝夕我的知乎：潮汐朝夕我的github：FennelDumplings我的leetcode：FennelDumplings 顶象观察：央行二代征信解读报告顶象-二代征信解读 一、征信系统那些事社会信任是

任意门泛金融

助贷机构尽职调查报告

摘要: 银行对合作的助贷机构的尽职调查 【对数据分析、人工智能、金融科技、风控服务感兴趣的同学，欢迎关注我哈，阅读更多原创文章】我的网站：潮汐朝夕的生活实验室我的公众号：潮汐朝夕我的知乎：潮汐朝夕我的github：FennelDumplings我的leetcode：FennelDumplings 尽职调查报告的背景企业尽职调查报告是由中介机构在企业的配合下，对企业的历史数据和文档、管理人员的

任意门反作弊

移动互联网欺诈模型

摘要: 用反应扩散方程对欺诈者数量和欺诈利润进行建模【对数据分析、人工智能、金融科技、风控服务感兴趣的同学，欢迎关注我哈，阅读更多原创文章】我的网站：潮汐朝夕的生活实验室我的公众号：潮汐朝夕我的知乎：潮汐朝夕我的github：FennelDumplings我的leetcode：FennelDumplings 最近在一篇电商反欺诈的报告 工信部2019年移动数字金融与电商反欺诈白皮书 中看到一

任意门反作弊

2019工信部金融与电商反欺诈白皮书-现状与趋势

摘要: 一份 2019 年工信部出的金融与电商反欺诈白皮书 【对数据分析、人工智能、金融科技、风控服务感兴趣的同学，欢迎关注我哈，阅读更多原创文章】我的网站：潮汐朝夕的生活实验室我的公众号：潮汐朝夕我的知乎：潮汐朝夕我的github：FennelDumplings我的leetcode：FennelDumplings 报告原文2019工信部电商反欺诈白皮书 1.

吐槽面试门

互联网广告风控团队的职位

摘要: 广告风控都做哪些事情 【对算法，数学，计算机感兴趣的同学，欢迎关注我哈，阅读更多原创文章】我的网站：潮汐朝夕的生活实验室我的公众号：算法题刷刷我的知乎：潮汐朝夕我的github：FennelDumplings我的leetcode：FennelDumplings 阿里妈妈我们是阿里妈妈风控团队，有流量质量和广告质量两大方向： 流量质量方向，核心职责是甄别价值千亿的商业流量中作弊、无

吐槽面试门

资深风控研发工程师职位描述

摘要: 资深风控研发的职责与要求 【对算法，数学，计算机感兴趣的同学，欢迎关注我哈，阅读更多原创文章】我的网站：潮汐朝夕的生活实验室我的公众号：算法题刷刷我的知乎：潮汐朝夕我的github：FennelDumplings我的leetcode：FennelDumplings JD1(滴滴金融)(1) 岗位职责 负责风控中台系统建设工作，包括需求把控、系统设计、功能开发等； 参与金融风控体系的构

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洞察人性

摘要: 介绍一些研究人性的书 【对数据分析、人工智能、金融科技、风控服务感兴趣的同学，欢迎关注我哈，阅读更多原创文章】我的网站：潮汐朝夕的生活实验室我的公众号：潮汐朝夕我的知乎：潮汐朝夕我的github：FennelDumplings我的leetcode：FennelDumplings 任何有利益的地方，都是网络黑产的温床。在现实的当下，他们正以各种形式持续入侵各个行业，并成长为千亿产值的

吐槽面试门

初级风控算法工程师职位描述

摘要: 初级风控算法的职责与要求 【对算法，数学，计算机感兴趣的同学，欢迎关注我哈，阅读更多原创文章】我的网站：潮汐朝夕的生活实验室我的公众号：算法题刷刷我的知乎：潮汐朝夕我的github：FennelDumplings我的leetcode：FennelDumplings 1 (字节风控中台)我们是字节跳动风控中台团队，专注字节全业务风控服务，用领先人工智能风控技术解决UGC生态、活动欺诈

吐槽碎碎念

金融监管常见框架

摘要: 备忘金融监管常见的框架，以后有时间可以学习。 【对数据分析、人工智能、金融科技、风控服务感兴趣的同学，欢迎关注我哈，阅读更多原创文章】我的网站：潮汐朝夕的生活实验室我的公众号：潮汐朝夕我的知乎：潮汐朝夕我的github：FennelDumplings我的leetcode：FennelDumplings 中国的一委两行一会监管体系 银保监会 中国人民银行 人行征信中心 国际上常见

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高级风控算法工程师职位描述

摘要: 资深风控算法的职责与要求 【对算法，数学，计算机感兴趣的同学，欢迎关注我哈，阅读更多原创文章】我的网站：潮汐朝夕的生活实验室我的公众号：算法题刷刷我的知乎：潮汐朝夕我的github：FennelDumplings我的leetcode：FennelDumplings JD11. 职位描述 从海量的数据中挖掘出个体以及网络群体的特征，分析制定风控策略，综合衡量用户的信用风险、欺诈风险和金

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风控算法工程师技能

摘要: 风控算法工程师的相关技能 【对算法，数学，计算机感兴趣的同学，欢迎关注我哈，阅读更多原创文章】我的网站：潮汐朝夕的生活实验室我的公众号：算法题刷刷我的知乎：潮汐朝夕我的github：FennelDumplings我的leetcode：FennelDumplings (1) 数据分析前期 有什么 — 现有哪些数据 — 描述性统计 对不对 — 数据的正确性校验 — 异常值发现 怎么定

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一些待思考的问题

摘要: 一些 AI 风控方面的实践问题 【对算法，数学，计算机感兴趣的同学，欢迎关注我哈，阅读更多原创文章】我的网站：潮汐朝夕的生活实验室我的公众号：算法题刷刷我的知乎：潮汐朝夕我的github：FennelDumplings我的leetcode：FennelDumplings 风控基础设施第三方数据源如何快速接入，快速清洗，快速评估。如何评估新的数据源的商业价值。 模型层和策略层如何各自

AI业务风控系统

AI风控-知乎博主与专栏

摘要: 备忘一些 AI 风控方面的知乎博主和专栏 【对算法，数学，计算机感兴趣的同学，欢迎关注我哈，阅读更多原创文章】我的网站：潮汐朝夕的生活实验室我的公众号：算法题刷刷我的知乎：潮汐朝夕我的github：FennelDumplings我的leetcode：FennelDumplings 知乎用户 楼小轰 Cher 会飞的猪 Terry 木木木 JovialCai Vivian 知乎机构

AI业务智能风控

中国的个人消费信用评分

传统个人征信数据源比较单一，但都是与目标非常相关的核心数据，比如信贷，保险，税收等。常见维度： 1) 个人基本数据，如年龄、性别、职业、收入、婚姻状况、工作年限、 工作状况等； 2）信贷情况，主要是信贷和信用卡相关数据； 3）公共数据，包括税务、工商、法院、电信、水电煤气等部门的数据； 4）个人信用报告查询记录。 互联网公司掌握更多的个人数据，但是单独看每个数据字段与个人信用的关联都很弱，如何用这

AI业务风控系统

美国FICO评分系统与芝麻信用分

摘要: 比较老但是很经典的 FICO 评分系统，仅供参考 【对算法，数学，计算机感兴趣的同学，欢迎关注我哈，阅读更多原创文章】我的网站：潮汐朝夕的生活实验室我的公众号：算法题刷刷我的知乎：潮汐朝夕我的github：FennelDumplings我的leetcode：FennelDumplings FICO评分系统FICO(费埃哲)，是美国个人消费信用评估公司。美国人经常谈的得分，通常就是指

AI业务智能风控

数据化风控-信用评分建模教程1

豆瓣链接：https://book.douban.com/subject/30282558/ 最近的工作交流中，一位大佬(翼支付风控部总监)推荐了这本书。 本书主要是关于传统评分卡的内容，一般银行的风控部门出来的人熟悉的都是这一套。不过风控算法工程师关心的基于大数据和AI计数的信用评分以及反欺诈的内容本手并没有涉及。 很多金融科技公司会从银行风控部挖一些工作多年的金融风控行业专家，如果通过本书可以

AI工程AI系统

信贷业务大数据反欺诈技术架构参考-2018

摘要: 本文介绍一个 2018 年的信贷业务反欺诈技术架构 【对算法，数学，计算机感兴趣的同学，欢迎关注我哈，阅读更多原创文章】我的网站：潮汐朝夕的生活实验室我的公众号：算法题刷刷我的知乎：潮汐朝夕我的github：FennelDumplings我的leetcode：FennelDumplings 风控数据的特点是有效数据非常多，能够提供有效数据的机构非常多，但没有任何一个超级机关有能力构

任意门反作弊

互联网黑产的发展

摘要: 同盾出的《风控要略》这本书，笔记的第 1 部分 【对数据分析、人工智能、金融科技、风控服务感兴趣的同学，欢迎关注我哈，阅读更多原创文章】我的网站：潮汐朝夕的生活实验室我的公众号：潮汐朝夕我的知乎：潮汐朝夕我的github：FennelDumplings我的leetcode：FennelDumplings 最近因工作需要，开始学习《风控要略》这本书，作者马传雷，曾任同盾科技反欺诈研究

任意门泛金融

金融科技-风控服务相关的公司(截至 2022.12)

摘要: 记录见过的金融科技公司，风控公司(截至 2022.12)，不全，仅供参考 【对数据分析、人工智能、金融科技、风控服务感兴趣的同学，欢迎关注我哈，阅读更多原创文章】我的网站：潮汐朝夕的生活实验室我的公众号：潮汐朝夕我的知乎：潮汐朝夕我的github：FennelDumplings我的leetcode：FennelDumplings 银行孵化金融科技公司 公司名 网站 备注