2018年以前信贷相关的法律法规

摘要: 一些与信贷相关的法律，截至 2018

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2021年很快就要过去了，今年在数据和信贷领域的各种政策非常多，作为算法工程师，很多新政策出来之后，一些数据和模型的玩法就要变了。

今年豆瓣有一本书叫《基层风控力》，非常适合做金融科技和风控服务的算法工程师补齐业务知识，然而今年过后，书里的很多内容也要改了。

这里就记录以下以前的信贷相关的法律法规，留个档，以后就要学习新的政策和法律了。以下内容来自 《一本书看透信贷》这本书。

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1. 法律

名称	年份
中华人民共和国商业银行法	（2003年修订）
中华人民共和国公司法	（2013年修订）
最高人民法院关于适用《中华人民共和国公司法》若干问题的规定（一）	（2014年）
最高人民法院关于适用《中华人民共和国公司法》若干问题的规定（二）	（2014年）
最高人民法院关于适用《中华人民共和国公司法》若干问题的规定（三）	（2014年）
中华人民共和国合同法	（1999年）
最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释（一）	（1999年）
最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释（二）	（2009年）
中华人民共和国担保法	（1995年）
最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释	（2000年）
中华人民共和国民法通则	（2009年修订）
中华人民共和国民法总则	（2017年）
中华人民共和国物权法	（2007年）
最高人民法院关于适用《中华人民共和国物权法》若干问题的解释（一）	（2016年）
中华人民共和国票据法	（2004年修订）
中华人民共和国企业破产法	（2006年）
中华人民共和国环境保护法	（2014年）

2. 行政法规

名称	发布机构与年份
非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法	（国务院令第247号1998年）
金融违法行为处罚办法	（国务院令第260号1999年）
征信业管理条例	（国务院令第631号2013年）
不动产登记暂行条例	（国务院令第656号2014年）

3. 规章

名称	发布机构与年份
贷款通则	（中国人民银行令1996年2号）
商业银行与内部人和股东关联交易管理办法	（银监会令2004年第3号）
金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法	（银监会令2005年第3号）
固定资产贷款管理暂行办法	（银监会令2009年第2号）
流动资金贷款管理暂行办法	（银监会令2010年第1号）
个人贷款管理暂行办法	（银监会令2010年第2号）
商业银行集团客户授信业务风险管理指引	（银监会令2003年第5号2006年修正）
商业银行信用卡业务监督管理办法	（银监会令2011年第2号）
商业银行贷款损失准备管理办法	（银监会令2011年第4号）
商业银行资本管理办法（试行）	（银监会令2012年第1号）
消费金融公司试点管理办法	（银监会令2013年第2号）
商业银行服务价格管理办法	（银监会发改委令2014年第1号）
商业银行流动性风险管理办法（试行）	（银监会令2014年第2号）
金融租赁公司管理办法	（银监会令2014年第3号）
商业银行保理业务管理暂行办法	（银监会令2014年第5号）

4. 重要规范性文件

名称	发布机构与年份
中国银监会关于印发《商业银行合规风险管理指引》的通知	（银监发〔2006〕76号）
中国银监会关于印发《商业银行金融创新指引》的通知	（银监发〔2006〕87号）
中国银监会关于印发《商业银行操作风险管理指引》的通知	（银监发〔2007〕42号）
中国银监会关于印发《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的通知	（银监发〔2011〕6号）
中国银监会关于规范商业银行使用外部信用评级的通知	（银监发〔2011〕10号）
中国银监会关于印发《商业银行表外业务风险管理指引》的通知	（银监发〔2011〕31号）
中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知	（银监发〔2013〕43号）
中国银监会关于印发《贷款公司管理规定》的通知	（银监发〔2009〕76号）
中国银监会关于印发《商业银行授信工作尽职指引》的通知	（银监发〔2004〕51号）
中国银监会关于印发《贷款风险分类指引》的通知	（银监发〔2007〕54号）
中国银监会关于加强大额不良贷款监管工作的通知	（银监发〔2007〕66号）
中国银监会关于印发《项目融资业务指引》的通知	（银监发〔2009〕71号）
中国银监会关于印发《银团贷款业务指引（修订）》的通知	（银监发〔2011〕85号）
中国银监会关于印发《绿色信贷指引》的通知	（银监发〔2012〕4号）
中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知	（银监办发〔2012〕237号）
中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知	（银监办发〔2014〕140号）
中国银监会关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知	（银监发〔2014〕36号）
中国银监会关于印发《商业银行并购贷款风险管理指引》的通知	（银监发〔2015〕5号）

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